Casos de Uso
Casos de uso del mundo real para soluciones blockchain
Descubre aplicaciones prácticas de los datos de Fact Finance a través de industrias, desde Bienes Raíces hasta Commodities, impulsando la innovación en la economía tokenizada.
Mercados de capital
Accede a índices económicos oficiales de fuentes autorizadas
Bienes Raíces
Precio por metro cuadrado y prueba de reserva para propiedades
Commodities
Datos cualitativos y monitoreo para commodities
Desbloqueando liquidez y transparencia
Las economías de América Latina dependen fuertemente del sector de commodities, impulsando mercados globales de productos agrícolas, minerales y energía. A pesar de su importancia, este sector enfrenta desafíos como ineficiencias operativas, altos costos de transacción y acceso limitado a financiamiento, particularmente para productores más pequeños.
La tokenización proporciona una solución poderosa al digitalizar commodities físicos, haciéndolos comercializables y utilizables como colateral para financiamiento. Esto desbloquea liquidez para productores mientras les permite retener la propiedad de sus activos.
Reduciendo riesgo con datos verificados para tokenización de commodities
En los mercados de préstamos, gestionar la exposición al riesgo es crítico tanto para prestamistas como para prestatarios. Los activos colateralizados deben ser tan transparentes como sea posible para reducir el riesgo percibido. En agricultura, por ejemplo, variables como región, clima, tipo de grano y otros factores cualitativos impactan significativamente el puntaje de riesgo asociado. Abordar estas asimetrías de información es clave para desbloquear el potencial de la tokenización para expandir el financiamiento a pequeños productores.
Fact Finance cierra esta brecha conectando activos tokenizados, como granos o ganado, a fuentes de datos confiables directamente asociadas con los commodities subyacentes. Esto incluye:
Precios en tiempo real obtenidos directamente de intercambios confiables como el CME (Chicago Mercantile Exchange).
Información de los sistemas ERP de agricultores, como historial de productividad, tipo de cultivo y cronogramas operacionales.
Condiciones climáticas y pronósticos del clima que influyen en la calidad del rendimiento y el valor del activo.
Información clave como proximidad a puertos o centros de transporte, afectando la eficiencia de entrega y costos.
Monitoreo de eventos para commodities tokenizados
Al enriquecer tokens con datos en tiempo real, los oráculos pueden rastrear eventos off-chain que afectan directamente el valor o utilidad de activos tokenizados. Por ejemplo, un contrato inteligente de seguros para activos agrícolas puede usar oráculos meteorológicos para monitorear eventos como sequías o inundaciones, activando automáticamente pagos cuando se cumplen umbrales predefinidos. Similarmente, los oráculos de Fact Finance pueden marcar cambios significativos, como condiciones climáticas adversas, que pueden requerir que los prestamistas reevalúen los términos del préstamo.
Con esta integración de datos, los tokens colateralizados se convierten en instrumentos financieros dinámicos en lugar de representaciones estáticas, reduciendo el riesgo y aumentando la transparencia. Esto permite que los protocolos de préstamos ofrezcan ratios Préstamo-a-Valor (LTV) más altos, dando a los productores mayor acceso a financiamiento sin sacrificar el control sobre sus activos.
Desbloqueando valor al reducir la asimetría de información
La tokenización de Bienes Raíces ofrece las ventajas de la propiedad fraccionaria y el potencial de mayor liquidez, haciendo que estos activos de alto valor sean más accesibles a una gama más amplia de inversores dentro de una infraestructura comercializable y programable. Sin embargo, las asimetrías significativas de información entre el token y el activo off-chain que representa aún limitan su potencial completo. Para desbloquear mayor utilidad y liquidez, los activos de Bienes Raíces tokenizados deben enriquecerse con datos verificados y actualizados que proporcionen una conexión en tiempo real a la propiedad subyacente.
Las propiedades tokenizadas ofrecen mayor accesibilidad, pero la tecnología blockchain carece de conexiones intrínsecas a datos off-chain. Esto crea una brecha: mientras que los tokens pueden representar propiedad, no reflejan inherentemente las condiciones actuales del mercado del activo del mundo real al que están vinculados. Fact Finance cierra esta brecha sirviendo como la capa de datos entre activos tokenizados y fuentes de datos propietarias. Por ejemplo, una empresa de Bienes Raíces que tokeniza una propiedad necesita que el token refleje más que solo propiedad, también debe llevar la información del valor de mercado para ese activo, transformando el token en un verdadero gemelo digital.
¿Qué tipo de datos?
Para confirmar que el token corresponde a una propiedad específica, Fact Finance puede proporcionar información on-chain, como: Dirección y geolocalización, Estado legal (Due Diligence), Tipo de propiedad (residencial o comercial), año de construcción.
Para reflejar la apreciación o depreciación de la propiedad, los tokens requieren datos actualizados de precio regional por metro cuadrado. Fact Finance se integra directamente con instituciones de datos licenciadas para proporcionar precios de mercado precisos, permitiendo calcular una valuación actualizada de la propiedad.
Los contratos de bienes raíces a menudo requieren ajustes por inflación. En Brasil, el 90% de los contratos de alquiler están vinculados al índice de inflación IGP-M. Fact Finance se conecta directamente a esta fuente de datos oficial, asegurando actualizaciones fluidas de inflación.
Así es como Fact Finance asegura una conexión confiable:
Prueba de Autenticidad
Validación on-chain que garantiza que los datos provienen directamente del proveedor oficial, eliminando riesgos de manipulación.
Índice de Confianza
Nuestro sistema monitorea los datos en busca de anomalías utilizando técnicas estadísticas y modelos de detección por densidad. Cualquier dato atípico es señalado para que el contrato pueda definir cómo actuar.
Auditores Externos
Un grupo de auditores independientes valida la integridad y precisión de los datos entregados.
Con la integración de Fact Finance, los Bienes Raíces tokenizados van más allá de la representación estática para convertirse en un activo financiero dinámico. Los tokens ahora pueden servir como colateral para préstamos o ser utilizados en aplicaciones DeFi, desbloqueando mayor utilidad y liquidez tanto para emisores como para inversores.
Reformando los mercados de capital en América Latina
Los mercados de capital tokenizados están reformando el panorama financiero, especialmente en regiones como América Latina, donde las altas tasas de interés e inflación han moldeado históricamente el comportamiento económico. Mientras los inversores buscan proteger los rendimientos reales, la tokenización está emergiendo como una herramienta poderosa para modernizar los sistemas financieros.
Brasil está a la vanguardia en la adopción de blockchain para instrumentos financieros. Con el Banco Central desarrollando su propia infraestructura DLT y reguladores colaborando con participantes del mercado, la tokenización ha pasado de la teoría a convertirse en una realidad. Este cambio trae liquidaciones más rápidas, menores costos y mayor eficiencia, todo mientras mantiene los estándares tradicionales del mercado.
El surgimiento de plataformas de tokenización señala una nueva era de innovación financiera en Brasil. Estas empresas están trabajando estrechamente con reguladores para integrar la programabilidad de contratos inteligentes en las necesidades del sistema financiero tradicional. El objetivo es crear la economía tokenizada que mantenga el cumplimiento regulatorio mientras desbloquea nuevas eficiencias.
El papel de Fact Finance conectando datos oficiales y activos tokenizados
En Brasil, aproximadamente el 45% de la deuda pública está vinculada al Selic (tasa de interés), y otro 30% a bonos ajustados por inflación. Estos instrumentos indexados dominan más del 75% del mercado de bonos del país. Más allá de la deuda pública, los contratos privados a largo plazo, como arrendamientos residenciales, también dependen de la indexación por inflación, siendo el Índice General de Precios del Mercado (IGP-M) un elemento básico para ajustes de precios de alquiler.
Al igual que la economía tradicional, la economía tokenizada también necesita depender de datos económicos precisos y verificados. Fact Finance proporciona acceso on-chain fluido y seguro a índices económicos, como CDI (tasa de interés) e IGP-M (inflación), directamente de fuentes oficiales. Nuestra infraestructura de oráculos actúa como un centro de datos, integrando esta información en activos tokenizados como bonos públicos, crédito privado y contratos a largo plazo.
Al conectar datos económicos del mundo real con la tokenización de activos, Fact Finance permite que los activos tokenizados reciban actualizaciones de precios en tiempo real basadas en datos oficiales.
¿Qué tipo de datos?
(Certificado de Depósito Interbancario)
Actualizaciones diarias o mensuales on-chain de la tasa de interés clave de Brasil, permitiendo que los activos tokenizados reflejen rendimientos precisos vinculados a la tasa de interés.
(Índice Nacional de Precios al Consumidor Amplio)
Datos oficiales de inflación directamente on-chain, asegurando que los contratos tokenizados, como bonos y arrendamientos, se ajusten automáticamente para preservar el valor real.
(Índice General de Precios del Mercado)
Actualizaciones vinculadas a la inflación para sectores como Bienes Raíces, permitiendo ajustes precisos de alquiler y precios confiables para activos tokenizados.